Fonds Interne dédié de contrat d’assurance vie Luxembourgeois
Après accord des autorités luxembourgeoises et de la compagnie d’assurance
Qu’est-ce qu’un Fonds Interne Dédié ?
Un fonds interne dédié (FID) est un fonds créé spécialement pour un souscripteur, accessible par lui et/ou ses proches. Logé au sein d’un contrat d’assurance luxembourgeois, le fonds est détenu par la compagnie d’assurance et sa gestion financière déléguée à une société de gestion.
Quels sont les avantages et les limites d’un FID ?
Avantage :
- Délégation de gestion à une équipe d’experts des marchés financiers pour gagner en réactivité,
- Multiples possibilités d’investissement, allant au-delà de la liste éligible des UC de l’assureur (titres, ETF, OPC), et uniquement en parts institutionnelles
- Accessible dès 125 000 Euros (selon l’assureur
- Peut représenter tout ou partie du contrat
- Peut être libellé en devise étrangère (USD, CHF, …)
- Peut intégrer des contraintes personnalisées (ESG, titres vifs, exclusions, …)
Limites :
- Le FID ne peut être souscrit que par l’assuré et sa famille (FID Umbrella – Par exemple Monsieur et Madame),
- Frais de gestion spécifique au FID, s’ajoutant aux frais usuels du contrat luxembourgeois
Nous intervenons au travers de votre contrat, de la même façon que dans un compte titre traditionnel.
Après élaboration de votre profil d’investisseur intégrant vos connaissances, vos objectifs et votre aversion au risque, vous pourrez soit délimiter votre gestion dans :
- Un profil Défensif avec de 0 à 30 % d’actions
- Un profil Equilibré avec 0 à 60 % d’actions
- Un profil Dynamique avec 0 à 100 % d’actions
Vous pourrez également définir avec nous un profil intégrant vos contraintes :
- De conserver certaines lignes
- De déterminer les zones géographiques, devises, thèmes que vous souhaitez privilégier ou interdire
Certains supports sont toutefois soumis à l’accord préalable de l’assureur avec lequel nous contractualisons.
Tout investissement comporte des risques, notamment des risques de perte en capital, et que les performances passées ne garantissent pas des performances futures.